Політика протидії відмиванню грошей

Відмивання грошей – це кримінальний процес конвертації сум нелегально отриманих коштів (шляхом тероризму, корупції, торгівлі наркотиками тощо) із приховуванням їх справжнього джерела у легальні інвестиції. Така ситуація складається тому, що нелегальна природа таких коштів не буде з’ясована через те, що вони стануть матеріальними цінностями.

Уряди всіх країн протидіють відмиванню грошей та фінансуванню тероризму у зв’язку з необхідністю попередження входу нелегальних коштів до економіки. Під час нелегальних процедур, що проводяться терористичними та кримінальними організаціями, легше за все отримати доступ до фінансових та комерційних організацій. Особливо вразливими є сервіси, пов’язані із цифровою валютою. Відповідно, компанія Paynoom бере активну участь у попередження такої кримінальної діяльності по всьому світу.

Для цього ми виконуємо наступні дії:

Проводимо процедуру перевірки особи клієнта та його персональної інформації, а також слідкуємо за всіма операціями, які виконуються клієнтами.
Наша команда відслідковує усі підозрілі операції з боку користувачів, а також ті, що були виконані за незвичних обставин.
Якщо наша компанія підозрює нелегальну діяльність, пов’язану із відмиванням грошей, вона має повне право подати запит на додаткову перевірку або скасувати таку операцію на будь-якому етапі.
Згідно з нормами міжнародного права компанія Paynoom не зобов’язана відправляти клієнтам повідомлення про підозри у кримінальній діяльності.
Така діяльність компанії заснована на матеріалах ФАТФ про протидію відмиванню грошей.

З метою попередження підозрілих операцій та перевірки особи клієнта команда нашої компанії має право на регулярне оновлення своєї електронної системи згідно з новими регламентами (якщо такі з’являються). Ми також організуємо різноманітні тренінги для наших співробітників з метою вдосконалення методів протидії відмиванню грошей.

Політика множинних рахунків

На нашому веб-сайті заборонено мати більше одного рахунку.

Якщо виявиться, що у клієнта більше одного рахунку, всі вони будуть тимчасово заблоковані. Клієнт повинен буде обрати рахунок, який залишиться діючим, тоді як всі інші його рахунки буде назавжди заблоковано.

Якщо виявиться, що клієнт створює множинні рахунки з метою перевищення лімітів, встановлених Paynoom щодо певного методу оплати, компанія Paynoom залишає за собою право подати клієнту запит на додаткову перевірку. У разі неспроможності клієнта надати запитувану інформацію компанія Paynoom відшкодує платіж особі, що його здійснила, із застосуванням комісій щодо операцій отримання та відправлення (за необхідності).

Список необхідних та допоміжних документів:

Деякі з наступних документів можуть знадобитися під час процедури перевірки на веб-сайті Paynoom.com

Перевірка особи:

Міжнародний паспорт державного зразка
Посвідчення особи державного зразка
Документ, що підтверджує реальність особи

Перевірка адреси:

Квитанція про оплату комунальних послуг або банківська виписка (не старше 3 місяців)
Приймаються друковані та електронні версії документів.
Внесення змін до документів заборонене.

Додаткові документи для перевірки:

Фотографія кредитної картки (у специфічних випадках; тільки якщо ви виконуєте оплату дебетовою / кредитною карткою)
Селфі із кредитною карткою (у специфічних випадках; тільки якщо ви виконуєте оплату дебетовою / кредитною карткою)
Фотографія із друкованою або рукописною заявою (у специфічних випадках; якщо йдеться про великі суми)