Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Pranie pieniędzy to przestępczy proces polegający na zamianie kwot pieniędzy uzyskanych nielegalnie (w drodze terroryzmu, korupcji, handlu narkotykami itp.) z ukrywaniem ich prawdziwego źródła na legalne inwestycje. Dzieje się tak dlatego, że nielegalny charakter takich środków nie zostanie wykryty, gdyż nabiorą one wartości materialnej.

Rząd każdego kraju walczy z praniem pieniędzy i terrorystycznymi operacjami finansowymi, ponieważ konieczne jest zapobieganie przedostawaniu się funduszy pochodzących z przestępstwa do gospodarki. Instytucje finansowe i komercyjne są najłatwiej dostępne dla nielegalnych procesów organizacji terrorystycznych i przestępczych. Szczególnie wrażliwe są usługi związane z walutami cyfrowymi. Tym samym Paynoomcompany bierze czynny udział w zapobieganiu tego typu działalności przestępczej na całym świecie.

Dla tych celów wykonujemy następujące działania:

1. Przeprowadzamy proces weryfikacji tożsamości i danych osobowych Klienta oraz monitorujemy wszelkie transakcje dokonywane przez Klientów.
2. Nasz zespół śledzi wszelkie podejrzane działania użytkowników, a także te podejmowane w nieregularnych okolicznościach.
3. Jeżeli nasza firma podejrzewa działalność nielegalną lub pranie pieniędzy, ma pełne prawo zażądać dodatkowej weryfikacji lub anulować taką transakcję na każdym etapie.
4. Zgodnie z prawem międzynarodowym Paynoom nie ma obowiązku powiadamiania klienta o podejrzeniu popełnienia przestępstwa przez użytkownika.
5. Takie działania firmy opierają się na referencjach AML FATF.

Aby zapobiec podejrzanym operacjom i zweryfikować tożsamość Klienta, zespół naszej firmy ma prawo na bieżąco aktualizować swój system elektroniczny zgodnie z nowymi przepisami (o ile takie się pojawią). Organizujemy także różnorodne szkolenia dla naszych pracowników, mające na celu doskonalenie metod walki z praniem pieniędzy.

Polityka wielu kont

Zabrania się posiadania więcej niż jednego konta w naszym serwisie.

W przypadku wykrycia, że klient ma więcej niż jedno konto, wszystkie konta zostaną tymczasowo wyłączone. Klient zostanie poproszony o wybranie, które z jego kont będzie aktywne, a pozostałe pozostaną zablokowane na stałe.

W przypadku wykrycia, że klient tworzy wiele kont w celu przekroczenia limitów ustalonych przez Paynoom dla określonej metody płatności, Paynoom zastrzega sobie prawo do zażądania od klienta dodatkowej weryfikacji. W przypadku, gdy klient nie będzie w stanie podać żądanych informacji, Paynoom zwróci płatność pierwotnemu nadawcy, zachowując opłaty za transakcje przychodzące i wychodzące, jeśli mają zastosowanie.

Lista wymaganych i obsługiwanych dokumentów:

Niektóre z poniższych dokumentów mogą być wymagane podczas procesu weryfikacji na Paynoom.com

Weryfikacja tożsamości:

• paszport międzynarodowy wydany przez Urząd państwowy
• Dowód osobisty wydany przez Urząd państwowy
• uwierzytelnianie biometryczne

Weryfikacja adresu:

• Rachunek lokalny za usługi komunalne lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Dopuszcza się wersje papierowe lub elektroniczne.
• Żadne modyfikacje dokumentów nie są dozwolone.

Dodatkowe dokumenty weryfikacyjne:

• Zdjęcie karty kredytowej (w określonych przypadkach, tylko w przypadku dokonywania płatności kartami debetowymi/kredytowymi)
• Selfie z kartą kredytową (w określonych przypadkach, tylko przy płatności Kartą Debetową/Kredytową)
• Zdjęcie z wydrukowaną lub odręczną deklaracją (w szczególnych przypadkach, przy dużych kwotach)